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上市银行2021年半年报陆续“出炉” 表现如何?有何特点?最新解读来了

来源:央视   2021-09-02 10:24:36

截至8月底,上市银行陆续公布了2021年上半年业绩报告。上半年,大部分上市银行净利润实现了两位数增长,而不良贷款率则集体呈现回落态势。

上市银行利润整体回升 不良率下降

上半年,工行、农行、中行、建行、交通银行(行情601328,诊股)(港股03328)和邮储银行(行情601658,诊股)(港股01658)六大商业银行的净利润全部回升,同比增速在9.9%到21.8%之间。而不良贷款率则在0.83%到1.6%之间,相比年初全部回落了。

工商银行(行情601398,诊股)(港股01398)行长 廖林:在合理让利实体经济、夯实资产质量的基础上,上半年全行的营业收入、拨备前利润、净利润分别超过4000亿元、3000亿元和1600亿元,交出了一份好于预期、优于同期的年中盈利和效益的成绩单。

12家股份制银行和众多中小银行,上半年业绩也大多明显回升。平安银行(行情000001,诊股)、光大银行(行情601818,诊股)、杭州银行(行情600926,诊股)等银行的净利润增速都超过了20%。

统计显示,今年上半年,全部商业银行累计实现净利润1.1万亿元,同比增长11.1%。不过,记者也注意到,多数上市银行今年上半年净利润的高增长,是在去年同期业绩回落基础上的增长,从两年平均数字来看,银行业绩的增长基本上与实体经济的回升是一致的。

对实体经济重点领域支持力度进一步加强

今年上半年我国经济的回暖,离不开金融的大力支持。统计显示,上半年我国新增人民币贷款12.76万亿元,同比多增6677亿元。这些钱都投向了哪些领域呢?

对于工商银行、农业银行(行情601288,诊股)(港股01288)等大型商业银行来说,国家重大战略规划、各地重要经济、社会、民生项目等,是重要的资金投放领域。

工商银行副行长 王景武:上半年项目贷款增加近5000亿元,同比增长约1700亿元,增幅9%。京津冀、长三角、粤港澳大湾区、中部地区和成渝双城经济圈等国家重点战略区域的公司贷款新增6500多亿元,余额占境内人民币公司贷款余额的71%。

今年上半年的信贷投放坚持服务实体经济导向,金融对制造业、基础设施业,除房地产以外的服务业等重点领域的支持力度稳固,信贷投放结构持续优化,为推动经济高质量发展提供了有力的支持。

据银保监会统计,今年上半年银行业制造业贷款增加1.7万亿元,涉农贷款增加3.03万亿元。科研技术贷款同比增长23.7%,主要银行绿色信贷增加超过1万亿元。

小微企业等薄弱领域获得更多贷款支持

小微企业、“三农”领域,一直是金融服务的薄弱环节,在上市银行半年报中,记者发现,越来越多的银行已将这些领域确定为业务发展重点。

墨驹实业是江苏省东台市的一家小微企业,最近公司接连签了几个大订单,资金一下子紧张起来。公司负责人直接用手机在线申请贷款,十分钟后,50万元信用贷款就到账了。

依托纳税信息等政府大数据的支持,在线向小微企业发放信用贷款已成为众多银行新的业务增长点。

建设银行(行情601939,诊股)(港股00939)行长 王江:上半年普惠型小微企业贷款平均利率4.17%,较上年下降了19个基点,目前的小微企业贷款定价低于我们新发放贷款的整体定价。

浙商银行(行情601916,诊股)(港股02016)普惠金融部总经理助理 王玲:今年上半年,浙商银行普惠型小微贷款增速高于各项贷款增速3.53个百分点,占全部贷款余额的比重接近20%,这个占比位居18家全国性银行之首。6月末,累计线上授信超过1300亿元,超10万户,进一步提升小微企业融资便利度。

在中尼边境的日喀则市陈塘镇,农业银行又一个新网点开业了。

农业银行西藏分行行长 林庆:目前全区农行共有529个网点,几乎覆盖了西藏全部的乡镇,基础的金融服务实现了所有行政村的全覆盖。

增加的不仅是网点,还有县域贷款的投放。

农业银行行长 张青松:服务乡村振兴全面提速。农行上半年积极贯彻落实国家全面实施乡村振兴战略部署,强化乡村振兴领域经营服务,三农和县域贷款实现快速增长,截至6月末,县域贷款余额5.9万亿元,比上年末增长11.4%,高于全行贷款增速2.4个百分点。

今年以来,推动实现巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接,已经成为不少银行的发力点。

邮政储蓄银行行长 刘建军:信贷资源当中主要是以涉农贷款和小微贷款为主加大投放力度。

多家银行披露下半年信贷投放重点

信贷数据是重要的经济先行指标之一。银行当前发放的贷款,几个月后就会在相关企业的生产经营中体现出来。那么,未来银行的信贷支持重点都有哪些呢?

中国银行(行情601988,诊股)(港股03988)副行长 林景臻:紧密围绕国家“十四五”规划提出的102项重大工程及各地地方政府重点工程项目,优化5G、特高压、人工智能等新型基础设施建设领域信贷投放。进一步加大战略性新兴产业布局,聚焦新一代信息技术、生物医药、新材料等重点领域。

建设银行副行长 王浩:下半年,建设银行将继续在加大基础设施领域信贷结构调整力度、杜绝违规新增地方政府隐性债务的同时,重点投向普惠金融、先进制造业、节能环保产业、战略性新兴产业、乡村振兴等领域,推动信贷规模保持平稳增长。

小微企业、民营企业贷款以及支持乡村振兴也是各家银行的业务重点。多家银行还表示,将围绕支持实现碳达峰、碳中和,创新发展绿色金融,支持传统高碳企业升级和绿色转型。

农业银行副行长 林立:我们将及时制定、修订重点行业信贷政策,稳步提高绿色产业信贷政策的覆盖面,不断加大对清洁能源、绿色交通、绿色建筑、传统行业节能改造等领域的金融支持力度。

交通银行副行长 殷久勇:研判高碳排放领域的企业,在双碳(排放)背景下的发展趋势,对于那些行业背景比较弱,低碳减排转型难度大的企业,我们将及时调整后续的业务策略。

部分银行认为,下半年银行贷款利率将稳中有降。

邮政储蓄银行董事长 张金良:下半年促进实体经济融资成本稳中有降仍是政策主基调,所以贷款利率估计仍然有一些下行的空间。

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