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解锁“轻投资“,动荡行情中如何与 “温和型”基金配对

来源:金融界   2022-09-16 11:23:21

今年的资本市场又遇“水逆”之年。疫情反复和经济下行双重压力下,收入不稳定加深人们投资顾虑,行情震荡又加大了投资难度,让本欲“以小博大”投身资本市场的我们时常焦虑、纠结。

不少基金投资者向叨姐吐槽:心太累!

大跌时,要不要抄底,买早会亏,买晚又会错失良机;

大涨时,要不要追涨,后悔当初买少了,想追加又怕买在高位。

这样踌躇不前、左右摇摆的心态,是否也引起了你的共鸣?

叨姐认为,任何的焦虑甚至纠结皆是欲望与能力的不匹配。与其这样,不如试试由博时基金倡导的“轻·投资——投资轻一点,积累多一点”!即在投资时选择成本比较小、负担比较轻、投资相对稳妥的动产以及不动产产品。通俗点理解,就是通过投资低含权产品,积累自己的本金、筹码以及投基经验。

与“轻投资”适配基金盘点

那么,作为实力大厂,博时基金旗下优质固收团队和完备产品线是如何来助力投资者做好“轻·投资”的,哪些类型基金又与之匹配?

成立24年以来,博时基金在固收投资领域积累了深厚底蕴,产品收益及管理水平均处于行业领先水平。海通证券(行情600837,诊股)数据显示,截至2022年二季度末,博时基金近10年固收类基金收益率133.52%,行业排名3/52,银河证券显示,博时基金债券投资方向资产净值超3575亿元,行业排名2/134 。自公司成立以来,博时基金共斩获47座金牛奖。

“轻投资”理念与适配的基金产品

解锁“轻投资“,动荡行情中如何与 “温和型”基金配对

观察上表,叨姐发现上述所列产品皆是“固收+” 基金中的常见的类型,在利率下行及理财刚兑被打破的背景下,该类产品逐渐成为了真净值时代下的新选择。具体来看:

一级债基,这类基金不直接投资股票,其投资于债券市场的比例不低于基金资产的80%,其余部分可以投资于转债等增强品种。

二级债基,它可以直接投资股票、转债、新股等,但投资于股票资产的比例不得高于基金资产的20%,同时投资于债券市场的比例不低于基金资产的80%。在争取更高的长期回报的同时,这类基金的投资风险也随之加大。

混合偏债,这类基金的股票投资比例相对更高。通常执行股债灵活配置策略,在争取权益市场机会的同时,也力争通过大类资产配置调整仓位以平滑投资波动。

固收产品眼花缭乱,怎么挑才好?

相对权益基金的高风险高波动,“固收+”基金的股票仓位更小,也更为关注投资组合的波动和回撤的控制,长期来看,投资者的投资体验可能相对更好。而从博时基金了解到,“轻投资”所匹配的这些产品多为固收+产品,特别适用于投资新手,适合厌恶高风险,整体风险承受能力较低,追求相对稳健替代产品的投资者。对于想要平衡股市风险、注重资产配置,投资时间偏向中长期,不过分关注短期业绩表现的投资者,轻投资也是非常理想的选择。

“固收+”产品管理能力高下立判,投资有何难点?如何做好“固收+”产品?固收产品眼花缭乱,怎么挑才好?9月15日,博时基金固收夏日海边茶会为大家带来精彩线上直播!7分钟理财创始人罗元裳、博时基金首席市场策略分析师&威尼斯摆渡人陈奥两位财经大V,携手三位博时固收专家陈凯杨、张李陵、魏桢,齐聚风光如画的深圳海边,和大家一起看风景,一起聊理财。

解锁“轻投资“,动荡行情中如何与 “温和型”基金配对

(数据来源:wind,2022.6.30,过往业绩不代表未来收益)

文中所涉及基金过去5年业绩展示(以A份额为例,数据来源基金定期报告)

博时安盈A2017-2021年完整年度净值增长率/同期业绩比较基准增长率分别为:2.07%/1.52% 5.94%/1.52%、3.70%/1.53% 、2.77%/1.53%、3.51%/1.52%;

博时稳健回报A2017-2021年完整年度净值增长率/同期业绩比较基准增长率分别为:-7.30%/-0.34%、6.31%/8.85%、9.36%/4.96%、10.28%/3.05%、9.40%/5.65%;

博时稳定价值A2017-2021年完整年度净值增长率/同期业绩比较基准增长率分别为:-1.30%/0.28%、7.14%/8.12%、4.40%/4.67%、 6.51%/2.97%、6.24%/5.23%;

博时富瑞纯债A2017-2021年完整年度净值增长率/同期业绩比较基准增长率分别为:0.57%/0.71%、8.48%/7.52%、6.56%/4.23%、3.64%/2.84%、4.27%/4.73%;

博时信用债券A2017-2021年完整年度净值增长率/同期业绩比较基准增长率分别为:-0.51%/0.94%、3.94%/5.73% 、19.97%/7.36%、17.28%/5.52%、8.59%/4.7%;

博时月月乐同业存单30天持有期成立于2022年6月7日,暂不满足业绩披露要求。

博时浦惠一年持有期A成立于2022年2月17日,暂不满足业绩披露要求。

风险提示:本产品由博时基金管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。基金不同于银行储蓄和债券等固定收益预期的金融工具,不同类型的基金风险收益情况不同,投资人既可能分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证收益,基金净值存在波动风险,基金管理人管理的其他基金业绩不构成对本基金业绩表现的保证,基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》及《产品概要》等法律文件,及时关注本公司出具的适当性意见,各销售机构关干适当性的意见不必然一致,本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况,结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险,不应采信不符合法律法规要求的销售行大及违规宣传推介材料。本材料中所提及的基金详情及购买渠道可在管理人官方网站查询-博时基金-基金产品,博时基金相关业务资质介绍网址为: http://www.bosera.com/column/index.do?classid=00020002000200010007。

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