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植信投资研究院报告:未来6个月,有58%的富裕家庭看好混合型公募基金

来源:金融界网   2021-09-24 20:22:17

9月24日,植信投资研究院发布了2021年下半年“植信中国财富指数”报告。

植信中国财富指数每半年发布一次,调查对象来自国内一线和重点二线城市的富裕家庭,本次发布为第二期。2021年下半年植信中国财富指数为115,高于基准值100,较上期上涨1个百分点,说明富裕家庭在财富投资方面处于比较平稳向好的状态。分项指数中,家庭财富指数132,较上期上涨6%,表明家庭财富状况良好,处于增长状态,并且财富规划的重视程度也在增加;资产配置指数104,与上期持平,表示投资者对投资产品的追求整体保持乐观状态,但对中高风险和低风险产品需求出现两级分化;投资收益指数115,比上期略降,主要是境内流动资产表现不佳而导致的收益缩水;投资信心指数113,比上期下降3个百分点,这主要是新冠疫情演化前景较为不确定,下半年国内散发疫情不断,富裕家庭对国内外经济形势的态度有所保留,对各类资产未来的信心较上期略有下降。

报告指出,过去6个月,居民整体财富水平有所提升,财富净增长比例未出现明显的地区差异;过去6个月,富裕家庭的投资风险偏好向激进和保守两端分化;过去6个月,境内股票相关资产(含公募基金、私募基金等)的配置比例已超过银行理财,跻身各类资产前列;在行业投资方面,硬科技和房地产持续仍是境内投资最受关注行业;过去6个月,境外低风险资产的配置比例显著降低,或与疫情产生的跨境人员流动受限有关。

未来6个月,有58%的富裕家庭看好混合型公募基金,大幅领先其他基金类别,排在第二的是货币市场型基金;随着房地产调控压力增大,加之房地产税出台预期增强,未来6个月,仅20%的富裕家庭愿意购置商品房,且其中超过90%的人群偏向境内新建商品房;在选择境内投资平台方面,银行在依然存在较大优势,但新兴的第三方财富管理机构相比上期进步明显;整体来看,富裕家庭对未来经济形势持相对乐观态度。

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