当前位置:首页 >市场 >

平安私人银行协助客户落地单笔3.75亿元个人保险金信托

来源：中国证券报 2021-08-10 20:23:05

8月10日，中国证券报记者从平安私人银行获悉，该行日前协助客户成功设立国内客户个人最大规模保险金信托3.75亿元。平安私人银行介绍，今年上半年，平安私人银行协助客户设立保险金信托规模超200亿元，超过过去两年的总和，累计规模达到300亿元，设立总单数超7000单，均处于市场前列。

业内人士表示，作为“保险+信托”的组合，保险金信托可以充分利用信托的风险隔离、财富传承等功能，也可以利用保险的杠杆、风险管理、保障等功能，进而实现“1+1>2”的效果。

平安私人银行保险金信托业务总监张金辉介绍，今年以来保险金信托业务的快速发展有以下几个方面的因素：客户需求方面，中产家庭以及高净值人群在隔离经营风险、养老、健康和传承方面的需求旺盛，提高了家族传承规划的优先级。高净值客户选择配置保险金信托，一方面可以借由保险金信托这一相对简单的工具，作为家庭财产规划的起点；另一方面，可以充分利用保险的杠杆功能，将现金更多用于生产经营和投资。产品和服务方面，今年以来平安私人银行提出了客户“财富健康度”的概念，引导客户合理进行资产配置。同时，平安私人银行围绕客户需求不断更迭产品升级，今年协同平安信托、平安人寿推出保险金信托3.0版本，投保人可变更为信托公司，增强保单资产风险隔离效果。此外，科技赋能让服务触手可及，平安保险金信托早在2019年9月率先实现了全流程线上化，客户只需在平安金管家以及平安口袋银行APP操作，即可实现保单保全和设立信托的全部流程，最短2个小时完成。尤其在疫情期间，为客户解决了出门不便的难题。

来自平安私人银行的公开资料显示，该行目前已形成包括保险金信托、家族信托、家族办公室在内的全面服务体系，能够为客户量身定制全方位财富管理及一站式传承服务体系，帮助客户穿越经济周期、实现财富稳健增长和平安传承。依托平安综合金融和科技优势，平安保险金信托凭借设立的便捷高效和投后管理的稳定性、连续性，持续领跑市场。