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张家港行继续买买买!2.8亿参股太仓农商行,营收五年接近翻倍,核心一级资本充足率三连降

来源:金融界   2022-02-17 17:24:32

金融界2月17日消息 继湖南省6家银行参股投资获批后,张家港行(行情002839,诊股)认购太仓农商行股权一事已完成。

近年来,为实现跨越式发展,张家港行一方面是在苏州、昆山、常熟、吴江等地开设分支行,另一方面则是参股同业,不断开拓自己的服务范围。据悉,该行目前已投资参股兴化、休宁、昆山、长春、泰兴等农商行,太仓农商行则是其开疆拓土的第6家。

该行近年来大踏步向前,营收净利获得大幅提升,但其核心一级资本充足率已连续三年下滑。

太仓农商行数名股东质押股权

2月10日,张家港行发布公告称,银保监部门已批准股权转让一事。该行拟不超过2.8亿元认购太仓农商行部分法人股东所持有的6600.08万股股份。据悉,目前,上述事项的股份已交割完成,张家港行持有太仓农商行6.05%的股份。

张家港行为何选择拓展太仓版图?对此,张家港行表示:“本公司在苏州区域已设立苏州分行,并下设有昆山、常熟、吴江三家异地支行,本次以自有资金投资参股太仓农商行,有利于完善本公司在苏州区域的业务布局,更好的服务区域内的‘三农’和县域经济,进一步强化服务中小微企业、服务城乡居民的支持力度,推动本公司业务的持续稳健发展。”

天眼查显示,太仓农商行前身为太仓农村信用合作联社,2005年1月,经中国银监会批准,改制为股份制银行,成立时的注册资本为2.53亿元。截至2021年9月,该行的注册资本为10.91亿元。根据地理位置,太仓市西连昆山市,北连常熟市,三者均隶属于苏州市。张家港行此次投资参股太仓农商行将实现对苏州全区域的辐射。

根据上海新世纪资信评估投资服务有限公司披露的评级报告显示,截至2021年9月末,太仓农商行前五大股东分别为太仓市城市建设投资集团有限公司(9.90%)、江苏五洋集团有限公司(8.39%)、香塘集团有限公司(8.36%)、雅鹿集团股份有限公司(7.80%)及苏州天能投资有限公司(5.05%)。除第一大股东外,前五大股东中有4家企业股权遭质押。其中,第二大股东五洋集团出质的股权数为9151股;第三大股东香塘集团有限公司出质的股权数为7346股;第四大股东雅鹿集团出质的股权数为8505股。

值得注意的是,上市银行参股同业的情况并不罕见。根据银保监会披露的信息,2022年开年以来,仅湖南监管局便批复了6家银行对外投资参股事宜。

具体来看,1月20日,湖南监管局批复同意湖南城步农商行投资湖南隆回农商行;湖南邵阳昭阳农商行投资湖南祁东农商行;湖南邵东农商行投资湖南祁阳农商行。

1月27日,湖南监管局批复湖南南岳农商行投资湖南祁阳农商行。2月9日,湖南芷江农商行投资湖南祁阳农商行;湖南绥宁农商行投资湖南邵阳农商行。

对此,银行业内专家表示,部分农商行选择同业股权投资对于双方来说都是双赢的结果。一方面,有助于参股银行投资收益,资产多元化,拓展业务范围;另一方面,对于被参股银行来说,有助于引入投资者、拓宽融资渠道、改善资产质量、提升抗风险能力。

核心一级资本充足率三连降

天眼查显示,张家港行成立于2001年11月,是全国首家由农信社改制组建的地方性股份制商业银行。2017年1月24日其正式挂牌上市,成为全国首批上市农商行之一。截至2021年末,该行的资产总额为1645.35亿元。

根据2021年业绩快报,去年张家港行的营业收入为46.46亿元,同比增加10.75%;归母净利润为12.99亿元,同比增加29.77%。其归母净利润的增速在已披露业绩快报的5家省内上市农商行中位列第一。

上市以来,张家港行的业绩实现大幅增长。数据显示,2017年至2021年,该行的营业收入由24.17亿元增加至46.46亿元,5年增幅达92.22%;同期,该行的净利润由7.54亿元增加至12.99亿元,增幅达72.28%。

业务规模快速扩张的同时,在一定程度上对资本有所消耗,资本充足水平有所下滑。数据显示,截至2021年9月末,该行的资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为14.52%、11.33%、9.59%。虽然上述三项数据均符合监管要求,但其核心一级资本充足率已连续三年下滑。翻阅年报发现,2018年至2020年,张家港行的核心一级资本充足率分别为11.94%、11.02%、10.35%。

参股太仓农商行后,张家港行的盈利能力能否得到进一步的增强?其持续下滑的核心一级资本充足率又将如何改善?

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