罚款4881万，21人终身禁业，贷款违规成重灾区！1月银行机构处罚一览
来源：中国银行保险报 2021-04-08 11:23:17
处罚
1月份，银保监会系统针对银行及相关责任人的罚单有215张，处罚金额4881万元。
其中，银保监会开出1张罚单，派出机构开出214张罚单。
21名相关责任人被终身禁业。
（注：以作出处罚决定的日期为统计口径）
处罚
处罚金额最大罚单为420万元，农业银行(行情601288,诊股)因发生重要信息系统突发事件未报告、制卡数据违规明文留存、网络信息系统存在较多漏洞等6项违法违规事实，被银保监会进行行政处罚。
58家银行机构受罚
具体来看，1月份有58家银行及分支机构被处罚，合计被罚4601万元（不含个人处罚）。
在58家银行中，有外资银行1家、开发性金融机构1家、政策性银行1家、国有大行6家、股份行7家、城商行15家、农商行15家、村镇银行5家、农村信用社6家、民营银行1家。
从机构类型来看，6家国有大行以1611万元罚款排在首位，15家城商行以1029万元罚款排第二，15家农商行以680万元罚款排第三。
58家银行中，有14家银行罚款超过百万元。
贷款违规成重灾区
据银保监会官网发布的行政处罚决定书统计，在58家银行及分支机构被处罚的原因中，“贷款业务违规”成重灾区，占比超过50%。
贷款业务违规主要集中在，未严格执行贷款“三查”制度，违法违规发放贷款等方面。
此外，还有部分银行因信贷资金违规流入房地产市场，个人消费贷款流入股市等原因被罚。
涉及贷款业务违规的最大一张罚单，由重庆银保监局开出。
建设银行(行情601939,诊股)重庆市分行因存在贷款审查不尽职，贷款支付不合规，小微快贷产品资金用途无法有效管控，贷款被挪用于购房、资金空转、以贷转存、以贷还贷、贷款用于给他人提供借款等违法违规事实，被罚款270万元，并没收违法所得4164.58元。
除贷款业务违规外，银行及分支机构被处罚的原因还有：信用卡业务违规，票据贴现业务违规，员工私售理财产品，数据安全管理较粗放，存在数据泄露风险，未经监管部门核准高管违规履职，未按规定报送监管统计数据等。
124名责任人受罚
1月份，有124名相关责任人被罚。
其中，21人被禁止终身从事银行业工作。
1人被禁止从事银行业工作3年。
1人被禁止从事银行业工作1年。
1人被取消高管任职资格3年。
2人被取消高管任职资格2年。
在21名被终身禁业的责任人中，有7人是因对其所在机构贷款业务违规负责被处罚。
还有人因利用职务上的便利，收受贿赂，贪污本行资金，利用工作便利侵占客户资金等原因被罚。
广西开出罚单最多
1月份，广西、辽宁、云南三地派出机构开出罚单数量最多，分别为22张、21张、21张。
云南、湖南、辽宁三地派出机构罚款金额最多，分别为356万元、310万元、285万元。
统计数据来自中国银保监会网站，以作出处罚决定的日期为统计口径，如有出入请以官方数据为准。
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