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【未来银行】广发银行方琦:明确战略和路径,助力绿色金融服务新生态

来源:金融界   2022-08-03 17:24:02

在“十四五”新发展格局和“双碳”目标的引领下,绿色金融已经成为助力实体经济绿色转型的重要手段。为引导金融机构发展绿色金融,有序推进碳达峰、碳中和工作,相关上层政策陆续落地。2021年,人民银行完善绿色金融顶层设计,确立了“三大功能”“五大支柱”的绿色金融发展思路;2022年6月,银保监会印发了《银行业保险业绿色金融指引》, 要求金融机构从战略高度推进绿色金融,进一步促使我国绿色金融步入快车道。

站在新阶段的起点,各家金融机构努力探索绿色金融发展发展路径,积极在绿色金融发展体系、投融资绿色低碳转型、产品创新与风险管理等方面加大布局,为服务国家“双碳”目标发挥开创者、引领者的作用。本期《未来银行之绿色金融》,邀请到广发银行党委委员、绿色金融业务负责人方琦,为我们讲述广发银行在发展绿色金融方面的经验与措施,以及未来的战略规划与部署。

“逐鹿”绿色金融,金融机构机遇与挑战并存

方琦在与金融界对话中表示,双碳目标的提出,既给金融机构带来了机遇,同时也带来了挑战。为实现“双碳”目标,能源、交通、建筑、工业等行业都会加速低碳转型,我国绿色产业发展将在未来30年迎来巨大投资和商业机会,尤其是绿色建筑、绿色交通、绿色能源等相关产业的上下游企业和个人绿色消费领域,对于金融机构来讲,这些都是新的业务蓝海,而金融机构在助力产业发展中将必然承担着举足轻重的角色。

方琦指出,近年来我国绿色信贷、绿色债券均保持高速增长,但投融资缺口仍然很大,随着我国碳达峰碳中和“1+N”体系的逐步完善及目标的深入推进,市场前景令人鼓舞,如何满足庞大的绿色投融资需求,对金融机构是较大的挑战。这种挑战主要体现,既要勇立潮头,提升自身绿色发展能力;还要稳中求进,防范环境、社会、治理风险。对于如何应对,方琦认为金融机构应该做好以下两个方面:

一方面,强化行业服务能力,做好“金融+”整体布局。我们要认识到当前发展绿色金融的核心目标,是为了更好地服务实体经济,实现碳中和目标。但绿色金融的环境效益、社会效益以及独特的风险形态,决定了银行在服务实体经济的同时更要引导优化实体经济的资源配置,即金融机构在提供金融产品支持外,还要关注绿色投融资的“溢出效应”,将金融产品与服务同企业全生命周期发展相结合,将企业自身经营效益与社会效益相结合。这要求金融机构要不断提升绿色金融的服务能力,关注专业技术类指标,在业务机会识别、尽职调查、绿色主体及项目技术评级评审过程中都需要与环保、交通、能源、建筑等领域专家密切配合,形成专业合力。随着“降碳”路径的清晰,“金+绿”、“金+棕”的管理模式将在绿色金融领域和棕色资产管理领域释放更多活力,谁的“金融+”能力强,谁就能在布局绿色金融、转型金融的市场竞争中行稳致远。

另一方面,实施全流程管理,推进“差异化”体系建设。近期中国银保监会印发《银行业保险业绿色金融指引》,指导金融机构更好助力污染防治攻艰,有序推进双碳工作。当前,传统高碳资产行业转型减排需求迫切,银行需要对“棕色资产”做更加精细化的划分,差异化把握传统高碳基建项目、产能储备、技术改造面临的机遇和挑战,紧跟监管指引节奏,既保持风险关注,也要持续关注转型投入业务机会,做好风险压力测试和组合管理。此外,金融机构需要关注自身ESG表现,完善碳足迹,在有序降低资产组合碳强度的同时,最终实现自身运营的碳中和。

发挥战略支撑作用,主动融入服务经济绿色发展大局

“在双碳目标的指引下,广发银行将绿色发展纳入公司治理范畴,明确董事会及管理层绿色发展管理职责,建立跨部门的绿色信贷工作小组及绿色金融发展领导小组,发挥管理层核心领导作用,统筹推动绿色银行建设工作,形成工作合力。”

谈到发展绿色金融的具体举措,方琦介绍,广发银行不断加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的金融支持,制定了一系列关键举措:一是制定发展战略,明确目标市场及定位,积极介入国家政策重点支持的绿色产业,重点支持节能环保、清洁能源项目;二是完善风险管控体系,将绿色信贷纳入全面风险管理体系;三是健全激励机制,将政策资源向绿色产业倾斜;三是强化金融科技赋能,持续优化绿色金融相关系统,提升绿色金融发展数字化水平。

2022年二季度,广发银行围绕如何更好实现“十四五”时期发展目标,制定了“十四五”绿色金融重点任务及落实举措。“广发银行聚焦完善组织发展体系、产品服务体系、风险管理体系、资源保障体系的四大体系建设,提出加大绿色产业投融资支持力度、持续优化信贷业务结构、完善绿色金融产品体系、完善环境与社会风险管理体系、加强政策支撑及机制保障等五项重点任务,并细分25项具体工作举措及里程碑成果,对广发银行在“十四五”时期绿色金融发展目标和实施路径进行了全方位描述。”方琦进一步介绍到。

突出综合金融优势,充分发挥创新引领绿色金融发展作用

广发银行以服务实体经济为初心,努力推动绿色金融产品创新,以精准高效的服务助推经济高质量发展,积极践行社会责任,持续为绿色、低碳、循环经济发展贡献金融力量。

据了解,2022年3月,“中燃投资有限公司2022年度第一期绿色应收账款债权融资计划”落地,作为广发银行首单绿色北金所应收账款债权融资计划,实现了对传统投行产品在细分领域的创新,进一步提升了品牌形象和市场影响力。2022年5月,广发银行上海分行与上海环境(行情601200,诊股)能源交易所股份有限公司、上海质量管理科学研究院围绕碳排放权交易市场建设,增强碳金融服务功能,签订碳管理体系专项金融支持合作协议,为相关企业提供专项金融支持。

广发银行作为中国人寿(行情601628,诊股)集团成员单位,依托集团保银协同优势和综合金融特色,扎实推进绿色低碳业务发展。2021年成功落地“中国人寿电投清洁能源股权投资计划(一期)”“电投清能一期碳中和股权投资(天津)合伙企业”等托管业务,在落实“碳中和”重大战略决策方面落地托管业务超300亿元。2022年4月,成功落地首笔国寿科创基金投贷联动业务,为广东高景太阳能(行情000591,诊股)科技有限公司170亿元光伏大硅片项目提供投贷联动综合金融支持。2022年5月,广发南网电网联名信用卡、广发绿色低碳信用卡先后上线,在积极满足人民群众线上综合金融服务的基础上,推进绿色消费理念,值得一提的是,广发绿色低碳卡携手持卡人于中国青少年发展基金会,通过号召积分捐赠,援建公益林的形式,加入到“保护母亲河行动”,实现了建立公众参与助力实现“双碳”目标的积极探索。

聚焦服务“双碳”战略,积极践行绿色金融发展下的责任与使命

碳达峰碳中和是我国经济社会发展全面转型的复杂工程和长期任务,方琦表示广发银行将准确把握碳达峰、碳中和目标下绿色金融发展及转型机遇,深化绿色、低碳、可持续的理念,多措并举努力构建“双碳”金融服务场景和生态,以实际行动践行金融央企中国人寿成员单位的责任担当。

方琦强调,广发银行将绿色金融发展作为一项长期事业,以“坚持可持续发展、坚持高标准设计、坚持循规律推进”为发展原则,以“有效防范环境与社会风险,倡导经济效益、社会效益和生态效益的有机统一,努力实现业务可持续发展与环境保护双重目标。”为总体发展定位,积极履行社会责任,提升广发银行环境和社会表现,树立良好的社会形象,打造“生态广发”、“绿色广发”两张名片。

在绿色金融布局方面,下一步广发银行将充分发挥中国人寿集团“保险+投资+银行”的综合金融优势及根植“湾区”的总部与机构优势,深化绿色金融服务场景建设,创新提供绿色领域“商行+投行”服务,进一步明确“双碳”目标下时间表和路线图,紧抓“十四五”作为碳达峰窗口期及关键期的机遇与挑战,用好用足各项产业政策,提高资产组合配置能力,深化绿色金融发展与经营理念的融合,助力绿色低碳经济,推动绿色金融发展。

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