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民生银行高管耗资千万增持“护价” 业绩不及预期

来源:国际金融报   2021-05-24 09:22:40

民生银行(行情600016,诊股)目前应该说是处在一个相对比较困难、充满挑战的时期,但从另一个角度看也是转变的时机。

继高管集体增持后,民生银行独董也出手买股“护盘”。

5月19日,民生银行公告称,该行独立董事刘纪鹏在二级市场买入15万股该行A股股票,耗资70万元,并承诺将所购股票自买入之日起锁定两年。

前一日,该行已发布公告透露,董事长高迎欣、行长郑万春等15位高级管理人员于今年5月17日至18日以自有资金从二级市场买入该行A股普通股股票。

在分析人士看来,银行高管增持主要目的是为了提振市场信心。自今年3月30日披露低于市场预期的年报业绩以来,民生银行股价一路走低。至5月11日,该行A股股价触及4.58元/股,创近6年来新低。

净利首度负增长、股价跌至6年最低、重要股东拟清仓股份,民生银行到底怎么了?

高管再度集体增持

据悉,此次是刘纪鹏担任民生银行独董后,首次买入该行股票。在此之前,民生银行高管已两次集体增持该行股票,以向市场传递信心。

5月18日,民生银行公告称,该行董事长高迎欣、行长郑万春等15位高级管理人员于今年5月17日至18日以自有资金从二级市场买入该行A股普通股股票,成交价格区间为每股人民币4.67元至4.71元。

根据公告,此次民生银行高管共计增持233万股,增持合计金额约1088万元至1097万元,并承诺将所购股票自买入之日起锁定两年。其中,董事长高迎欣购入20万股,行长郑万春购入18万股,其余高管均增持15万股。

据了解,去年12月底,高迎欣也曾与13名高管以自有资金买入该行H股普通股股票,合计买入275万股,耗资约1150万港元。

市场普遍认为,高管增持本行股票的主要目的是对外传递积极信号,提振士气。自3月30日,民生银行公布年报后,市场对此低于预期的表现作出反应,股价一路下跌。至5月11日,该行A股股价触及4.58元/股,创近6年来新低。

截至5月19日收盘,民生银行股价为4.69元/股,上涨0.21%,其PB(市净率)仅为0.43倍,位列上市银行倒数第一。

“中国的银行股在二级市场普遍市盈率维持在5倍到10倍之间,因此从市盈率比较来看,长期持有银行股风险较低,更何况银行股现金分红也比较可观。另外高管及股东增持也有对自家银行的宣传示范作用,同时对外表明一种长期投资的姿态。”武汉科技大学金融证券研究所所长董登新认为。

值得注意的是,一边是高管增持,另一边却是股东减持。

5月6日,民生银行公告的三份简式权益变动报告书显示,华夏人寿在未来12个月内在合法合规且不违背相关规则和承诺的前提下,选择合适的时机减持民生的股份不超过上市公司总股份的4.91%。这意味着,华夏人寿拟“清仓”民生银行股份。

业绩不及预期

股价连续下跌的背后是民生银行的业绩“不给力”。

3月30日,民生银行发布2020年业绩报告,该行2020年实现归母净利润343.09亿元,同比减少36.25%,是该行年度净利润首次出现负增长。

在资产质量方面,截至去年末,民生银行不良贷款总额为700.49亿元,比上年末增加156.15亿元,增幅28.69%;不良贷款率1.82%,较上年末上升0.26个百分点。拨备覆盖率为139.38%,较上年末下降16.12个百分点;贷款拨备率为2.53%,较上年末上升0.1个百分点。

对于民生银行业绩指标的明显变化,上交所也有关注,并向该行发出监管工作函,要求其对去年减值损失计提、贷款迁徙率大幅增长和业绩下滑的合理性作出解释。

5月6日,民生银行对函中提到的问题进行了回复,表示2020年净利润逐季下滑的主要原因之一是采取前瞻性措施,加大资产减值损失计提和不良资产处置力度。不良贷款率明显上升方面,民生银行表示主要有两个方面原因:一是坚决落实监管规定,从严执行分类标准;二是疫情对部分行业和业务的资产质量影响较大。

民生银行的一季报显示,该行净利润的跌势仍未止住。今年前3个月,该行实现归母净利润147.47亿元,同比降幅达11.43%;实现营业收入430.72亿元,同比减少12.69%,成为上市股份行中唯一负增长的银行。

民生银行解释称,营业收入下降的主要原因是非标投资规模持续压降,导致相关收益同比下降35.38亿元;债券收益率区间震荡,缺乏上年同期债券市场的趋势性交易机会,相关收益同比下降26.86亿元;加之贷款平均收益率同比下降抵消了规模增长的影响。

有业内人士分析称,民生银行的表现或有清理过去累积包袱的操作。由于民生银行“历史包袱”较重,加大力度暴露不良,或是因为新管理层上任想“轻装上阵”,因此对历史包袱进行集中处理。

在2020年年度业绩说明会上,高迎欣指出,在全国的股份制银行当中,无论是市场的竞争能力还是市场的形象、市值的表现,民生银行目前应该说是处在一个相对比较困难、充满挑战的时期。“我来民生银行的这段时间感觉充满着挑战和压力,但从另一个角度也是转变的时机”。

未来,民生银行将关注三个方面:第一,牢固树立稳健经营理念。夯实个人和零售业务,深耕中小企业,大力提升公司业务,把金融市场业务做强。第二,全面加速推进民生银行的数字化转型,在全行推动。第三,进一步发挥民生银行的体制机制优势,激发民生银行的组织活力。

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