又有基金销售机构主动注销牌照 超10家机构注销基金销售牌照

去年年末爆发的第三方基金销售机构注销潮仍在延续，最新注销的是河南安存基金销售有限公司。

近日，证监会网站显示，河南安存基金销售有限公司提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，证监会决定注销其公募证券投资基金销售业务许可证。

据不完全统计，自去年11月以来，注销基金销售牌照的基金销售机构已经超过10家，在业内人士看来，近期多家基金销售机构注销牌照折射出部分小型机构在缺乏金融应用场景及流量支持下零售业务不见起色，同时机构客户拓展乏力的发展困境。

又有基金销售机构主动注销牌照

小型第三方基金销售机构主动申请注销代销牌照成为2022年的新趋势。

近日，证监会网站披露了《关于注销河南安存基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公告》，公告中称，近期，河南安存基金销售有限公司向我会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请。根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定，我会决定注销河南安存基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

天眼查信息显示，河南安存基金成立于2016年3月31日，注册资本金为2000万元，同年12月23日获证监会批复基金销售资格，上市公司——郑州宇通集团有限公司是河南安存基金的全资大股东。

不过，河南安存基金一直以来并没有积极开展公募基金销售业务，Wind数据显示，自拿到基金销售牌照至今，河南安存基金仅在2017年10月16日与嘉实基金签过嘉实活期宝货币基金的代销协议，这也是河南安存基金目前为止唯一代销过的公募基金，河南安存基金的公募基金代销数量在全部基金销售中一直排名垫底。

超10家机构注销基金销售牌照

自2021年11月以来，因监管原因或是自身经营困难，陆续有基金销售机构注销代销牌照，今年2月至今就有3家之多。

2月24日，浙江证监局发布《关于注销杭州科地瑞富基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公告》，公告中称，近期，杭州科地瑞富基金销售有限公司向我会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定，我会决定注销杭州科地瑞富基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

2月15日，大连证监局发布《关于注销泰诚财富基金销售（大连）有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公告》，公告中提到，大连证监局前期对泰诚财富基金销售（大连）有限公司作出责令停止基金服务业务的行政处罚。按照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》有关规定，近日，大连证监局决定注销泰诚财富基金销售（大连）有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

今年1月，1月7日晚间，中植企业集团旗下北京恒天明泽基金销售有限公司、北京植信基金销售有限公司、唐鼎耀华基金销售有限公司、北京晟视天下基金销售有限公司四家独立基金销售公司的整合工作历经十五个月顺利完成。北京恒天明泽基金、唐鼎耀华基金、北京晟视天下基金三张基金销售牌照全部注销，仅保留北京植信基金一张。

部分基金销售机构业务已难以为继

多家机构陆续被监管注销基金销售牌照，也在一定程度上反映出部分规模较小的第三方基金销售机构发展不如意的困境。

“目前具有基金销售配置的第三方基金销售机构多达111家，事实上，从基金业协会公布的数据看，去年四季度也只有21家第三方基金销售机构非货币基金保有规模超过27亿元，跻身基金代销保有规模前100名名单，这也侧面反应出真正能够成功展业的第三方基金销售机构并不太多，可以说，很多第三方基金代销机构目前只剩下‘壳’。”上海一位基金公司电商人士透露。

“基金销售业务不仅强调专业性，还需要巨大的资金投入，即使只有十多个员工成本，加上系统方面的开资，第三方基金销售机构每年日常开销至少几百万，对于部分缺乏业务的机构而言，盈利收入并不能覆盖成本开支。”上述上海基金公司电商部人士表示，“加上《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》新规出台之后，进一步完善独立基金销售机构及其股东准入要求，还对基金销售业务许可证设定了3年的有效期，对于未实质开展公募基金销售业务，最近一个会计年度非货币基金销售日均保有量低于5亿元的销售机构，将不得继续从事基金销售业务。这也使得相关机构‘保壳’难度加大。过往几年，部分第三方基金销售机构囤牌照待价而沽的‘如意算盘’也随之落空，一些并不具备专业性也没有开展业务能力的基金销售机构只能陆续注销牌照。”

北京一位基金公司电商人士也坦言，过去几年基金公司和很多家第三方基金销售机构签了代销协议，而事实上，除了头部几家互联网平台，真正能将基金销售业务做起来的机构并不多，基金公司日常工作中与其联系的频率也非常低，在这些小型基金销售渠道的保有量也几乎为零，因此最后决定终止与其合作。

在上述北京基金公司电商部人士看来，基金销售无非分为零售与机构两大块业务，面对散户投资者的零售业务讲究金融应用场景以及流量支持，只有一些大型互联网平台具备这样的优势。另一方面，机构客户拓展也并不容易，例如银行资管这类的机构客户对基金销售平台要求也非常高，这也加大了小型第三方基金销售机构的展业难度。