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中国人保2020年保险资金投资规模破万亿 分红比例首次突破30%

来源:金融界网   2021-03-24 17:26:09

金融界网3月24日消息,今天上午,中国人民保险集团(港交所:1339.HK,上证:601319.SH)发布公司2020年度业绩。业绩报告显示,2020年,中国人保(行情601319,诊股)投资资产稳定增长,保险资金投资规模10,889亿元,较年初增长11.3%;第三方资产管理规模4,648亿元,较年初增长 46.1%。其中,养老管理资产规模2,491亿元,同比增长107%。董事会建议在2020年中期分红的基础上,2020年度每十股再分配人民币1.2元,分红比例从22.9%提升至34.4%,首次突破30%。过去三年每股股息年复合增长率达到84.8%。

中国人保2020年保险资金投资规模破万亿

2020年,新冠肺炎疫情肆虐全球,世界经济陷入严重衰退,中国经济增长也受到较大冲击。公司面对复杂严峻的国内外经济形势,坚定贯彻新发展理念,积极谋划实施“卓越保险战略”,主动防控化解经营风险,保持了稳中有进、稳中向好的发展态势。按规模保费统计,2020年,人保财险、人保寿险、人保健康分别实现规模保费4,320亿元、1,013亿元、328亿元。集团利润总额316亿元,同比增长6.3%。总资产1.26万亿元,同比增长10.8%。

中国人保2020年保险资金投资规模破万亿 分红比例首次突破30%

从集团整体来看,2020年,公司坚持稳中求进的总基调,坚持高质量发展要求,主动融入疫情防控和复工复产大局,努力服务供给侧结构性改革,扎实推进改革创新,着力推动“老人保”向“新人保”转变。集团利润结构进一步优化,在财险板块利润稳定增长的同时,非财险板块利润同比大幅增长85.5%。资本实力进一步增强,集团和各保险子公司偿付能力充足率大幅高于监管要求,抵御市场波动能力强。

公司在疫情期间积极履行社会责任,金融央企责任更加凸显。全年共承担保险责任金额1,446万亿元,赔付支出3,088亿元。捐赠防疫资金超过3,500万元,为一线医护人员在内的承保对象赔款5,850万元;科技体制改革加快推进。研究制定集团信息化建设规划和科技管理体制机制改革方案,组建数据中心、研发中心、共享中心,推动人保金服改革,加大科技赋能一线力度;机构改革深化推进;推广业务协同模型,业务协同保费规模达到165亿元,同比增长3.7%; “温暖工程”深入开展。梳理客户最关心最现实的各类问题11,267条,完成让客户和基层感受到温度提升的实事9,801件,努力以看得见的变化回应客户期盼。

财险业务方面,人保财险积极顺应车险综合改革大潮,持续优化风险定价模型,高质量发展迈出坚实步伐。公司有效应对疫情、灾情和经济下行压力,保费收入实现正增长。2020年实现保险业务收入4,332亿元,业务规模保持平稳;加快实施数字化战略,打造线上零接触服务模式,业务质量持续改善。家自车客户线上化率达到89%,车险直销占比提升至30%以上,车险增速市场比值140%。实现综合成本率98.9%;实现净利润208亿元,同比增长0.6%(扣除手续费税收政策影响);持续提升理赔服务能力,持续推进降本增效。车险赔付率同比下降1.8个百分点,车险综合成本率为96.5%,同比下降0.2个百分点,处于业内领先水平;行业地位和综合实力持续提升。连续八年上榜《港股100强》的“综合实力100强”,连续12年位列“亚洲保险竞争力”排名榜首。

人身险业务方面,人保寿险聚焦价值创造,打造专业化经营体系。一年新业务价值54亿元,同比增长5.6%,内含价值规模超过千亿,为1,023亿元,较上年末增长20.8%,剩余边际758亿元,较上年末增长18.2%;坚定不移推进“大个险”战略,持续推动“磐石计划”落地,聚焦销售能力建设和基础建设,个险代理人队伍质态持续改善。月均有效人力101,806人,同比增长8.8%。个人保险渠道原保险保费收入为548亿元,同比增长7.0%;盈利水平大幅提升,实现合并净利润45亿元,同比增长42.7%;续期保费快速积累,实现续期保费474亿元,同比增长7.8%,期交占比不断提升。

人保健康积极开拓市场,持续提升健康保障能力。2020年保险业务收入323亿元,同比增长43.9%,是中国最大的专业健康险公司;价值快速积累,一年新业务价值同比增长56.6%,内含价值较上年末增长34.7%;人保健康互联网健康险保费收入,居人身险公司第一位。规模保费127亿元,同比增长77.1%,是国内第一家互联网健康险保费过百亿的保险机构。

投资方面,把握投资机会,严控投资风险。实现总投资收益率5.8%,同比提升0.4个百分点;投资资产稳定增长,保险资金投资规模10,889亿元,较年初增长11.3%;第三方资产管理规模4,648亿元,较年初增长 46.1%。其中,养老管理资产规模2,491亿元,同比增长107%。

金融科技方面,人保金服在保险营销、承保、续保、理赔和服务的各个环节助力主业,实现营业收入2.2亿元,服务主业理赔减损14.4亿元,同比提升83.4%。

2021年是“十四五”的第一年,也是公司卓越保险战略全面启动实施的第一年。公司将立足新发展阶段,贯彻新发展理念,构建新发展格局,以创新变革为动力,以改善供给为主线,以提高质量为主题,推动转型升级,强化科技赋能,做实温暖工程,落实战略规划,提升治理能力,深化从严治党,推动卓越保险战略开好局起好步。

我们将提高保险服务供给质量。服务乡村振兴,发展地方特色农产品(行情000061,诊股)保险,继续做好定点扶贫、保险扶贫工作;服务交通安全,应对好车险综合改革后的市场形势变化,推进车险全面转型升级;服务养老体系,积极参与专属养老保险产品试点,发展多样化、多层次的商业养老保险和养老金产品,打造人保康养小镇,建立人保养老服务标准和品牌;服务大众健康,加快推动报销给付型产品向服务型产品转型;服务科技创新,推进科技保险升级扩面,为科创企业提供“投融保”一体化金融解决方案;服务社会治理,统筹解决政府在安全生产、环境保护、建筑质量、巨灾等领域的治理难点,切实在构建新发展格局中发挥人保作用。

提升投资板块核心能力。加快投资板块专业化运营和市场化运作,推进资产配置机制改革,完善市场对标考核机制和投资决策机制,切实优化投资策略,压实资产管理责任,提高保险资金运用收益。深化投保联动机制建设,聚焦集团重点突破的战略性区域市场,开展专项保险与投资对接,助力打造区域竞争优势。加强产业投资能力建设,以战略为导向,强化对主业急需的关键产业项目的支持。

打造科技核心竞争力。加快优化集团科技治理体系,用公司化、市场化的方式,优化实施费用分摊、项目评估管理等机制,增强全集团信息化建设的动力活力。坚持科技赋能一线,以基层的体感、客户的感受为标准,优先开发直接能够拉动生产力、服务基层的运营系统、交易系统和销售支持工具,为一线提供管用好用的“保险+科技”应用。

深化体制机制改革。以创新变革为动力,深入推进公司治理、资源配置、薪酬激励、科技管理等方面的体制机制变革,进一步提高公司治理能力、资本回报水平、经营管理效率、自主创新能力,充分调动系统干部员工主动性、积极性、创造性,为服务国家战略、建设全球一流企业增添压力、动力、活力。

提升风险防控有效性。坚持底线思维,提高风险预见预判能力,抓好各种存量风险化解和增量风险防范。加强内控合规体系建设,坚持以案为鉴、以案治本,提升重点业务流程和关键环节的技术管控能力,完善重大案件、重要风险事项内控案防机制,严格执行风险合规责任与绩效挂钩机制。推进智能风控平台建设,强化IT手段对承保理赔关键环节的刚性管控。

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