一文看懂SWIFT制裁对俄罗斯的影响

今日消息，为应对俄罗斯在乌克兰境内采取军事行动，美国与欧盟委员会、德国、法国、英国、意大利、加拿大领导人决定将部分俄罗斯银行排除在环球银行金融电信协会（SWIFT）支付系统之外，并对俄罗斯央行实施限制措施。

这些制裁措施将在未来几天开始实施，切断俄罗斯与SWIFT系统的联系相当于切断了俄罗斯与国际的贸易链接。

此次行动为有史以来对俄最全面的贸易封锁，相当于让俄罗斯“自绝于国际社会”。

为什么被称为“金融核弹”

SWIFT组织的全称是环球银行金融电信协会，成立于1973年5月，总部设在比利时的布鲁塞尔，同时在荷兰阿姆斯特丹和美国纽约分别设立交换中心，是目前全球最重要的跨境支付系统。

有数据显示，SWIFT的服务已经遍及207个国家，接入的金融机构11000多家，系统每日处理的信息量（即报文数量）超过4200万条，俄罗斯有466家金融机构为SWIFT会员。

中国也是SWIFT会员国，工商银行(行情601398,诊股)、农业银行(行情601288,诊股)、中国银行(行情601988,诊股)、建设银行(行情601939,诊股)、交通银行(行情601328,诊股)等均加入了SWIFT组织，开通了SWIFT网络系统。

一直以来，SWIFT表示其是中立性的组织，成立的初衷是为了方便各国之间的贸易交易，不会因政治压力而单方面踢出某些机构。

近年来美国和西方国家依仗美元和欧元在全球经济以及金融领域的主导地位，逐渐加强对SWIFT的控制能力，把SWIFT当做是博弈的工具，利用其进行严厉的金融制裁措施。

当某个国家受到SWIFT的制裁，意味着这个国家的金融机构可能会被国际金融体系孤立。

俄罗斯并非美国和欧盟国家第一个实施SWIFT制裁的国家。2012年，美国就将一批伊朗银行剔除在SWIFT系统之外，SWIFT暂停向部分伊朗银行提供服务，切断了伊朗银行与外界的金融联系。

这使得伊朗的外贸进出口在2016年重新解禁之前腰斩，损失了近一半的石油出口收入，此外伊朗还爆发了大规模通胀，货币从2012年到现在的10年间贬值了接近70%，失业率也大幅提高。

美国借助SWIFT系统发动的另一次金融核战是针对朝鲜，使得朝鲜无法与国外银行进行支付往来，随即朝鲜的对外贸易因失去了银行的支持进而陷入瘫痪。在金融制裁仅仅四周后，朝鲜就撑不住了，主动联系美国要求重启会谈。

经济将走入寒冬

俄罗斯本身是资源大国，就是靠出口石油、天然气、各种大宗商品赚钱。在俄罗斯的财政收入中，石油和天然气出口收益占到了40%以上。俄罗斯联邦海关局的数据显示，2021年俄罗斯石油出口达1101.19亿美元，石油出口量达到了2.29998亿吨，相当于2021年整个中国的石油产量。

由于涉及到大量的国际贸易以及不同国家银行间信息交汇，俄罗斯其实是很难离开这个系统的，贸易基本都是SWIFT进行国际结算的。向全球销售石油或天然气时，俄罗斯的能源公司借助SWIFT系统实现方便、快捷的收款。

SWIFT制裁对俄罗斯而言是沉重的打击，俄罗斯无法继续使用SWIFT系统与其它国家进行外汇结算，与全球各国之间的贸易量显著下滑将是必然，进而严重放缓俄罗斯的经济增速，预估使俄罗斯损失数十亿美元，原本就不景气的经济面临雪上加霜的局面。

根据之前美国对伊朗的制裁措施，对俄罗斯的SWIFT制裁首先将会加剧全球通胀的压力，油价飙升在所难免，原油价格很可能会突破140美元大关。俄罗斯企业和金融机构的大量债务还被欧洲银行持有，由此会产生更大的风险敞口，影响全球的金融稳定。

俄罗斯的窗口期

美国和欧盟国家对俄罗斯进行SWIFT制裁的想法，早在2014年有了，在乌克兰克里米亚自治共和国并入俄罗斯联邦后通过的一项决议中，就有呼吁让俄罗斯脱离SWIFT系统的声音。

随后美国对俄罗斯实施一系列制裁，俄罗斯在国际贸易体系中放弃使用美元的意愿逐渐增强，一方面减少美元在俄罗斯国际储备中的份额，另一方面减少在国际贸易结算中使用美元。

此外，面对美国和欧盟国家想要启动的金融制裁，俄罗斯也在自己埋头做支付结算系统SPFS，该系统在2014年建立，2019年开始投入使用。

俄罗斯财长西卢阿诺夫曾经公开表示，如果与SWIFT断开连接，俄罗斯将能够转向其他金融系统。

2019年，俄联邦审计院提议让所有在俄罗斯运营的银行，包括外国银行的子公司，都必须连接到俄罗斯的系统中。2020年，SPFS的流量翻了一番，达到近1300万条信息，有20%的转账通过SPFS系统结算，但远未达到取代SWIFT的程度。

根据目前的情况来看，美国和欧盟国家对俄罗斯的SWIFT制裁尚处于窗口期阶段，现在还有一些俄罗斯银行留在SWIFT系统中。

CIPS不是中国版SWIFT

自从美国因制裁而断开伊朗与SWIFT的连接后，许多国家开始考虑建立备用结算渠道，从而绕开美元的结算。

有报道称，CIPS是为了取代SWIFT的，其实情况并非如此，两者之间是有合作的，但是不是取代的关系，CIPS也不是中国版的SWIFT。

去年2月份，SWIFT联合中国人民银行清算总中心、跨境银行间支付清算有限责任公司、中国支付清算协会、中国人民银行数字货币研究所成立合资子公司金融网关信息服务有限公司。

实际上，CIPS建设是为了应对金融风险，同时解决跨境人民币支付基础设施薄弱的问题，2012年人民银行启动，2015年10月份上线，直到CIPS的运行，中国具备了一个大国所必须具有的所有重器。

CIPS是为境内外金融机构人民币跨境和离岸业务提供资金清算结算服务的重要金融基础设施，更重要的是，CIPS系统实现与其他非美元国家货币直接交易，同时也为全球多个国家提供了多元化国际清算选择，尤其是俄罗斯。