快钱支付因KYC不利收行业年内首张千万罚单，CEO党晓强助理副总裁滕士军一并被罚
来源：蓝鲸财经 2022-02-08 21:23:13
2月7日，中国人民银行上海总部网站发布行政处罚公示表显示，快钱支付清算信息有限公司（下称“快钱支付”）违法被处以罚款1004万元并责令限期改正，两名时任管理一并被罚。
具体来看，快钱支付主要存在4项违法行为：违反账户管理规定；违反清算管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明客户交易。时任快钱支付董事、首席执行官、总经理党晓强对公司1项违法违规行为负有责任，被处以罚款3.5万元。时任快钱支付助理副总裁滕士军对公司2项违法违规行为负有责任，被罚没8.5万元。
快钱对蓝鲸财经表示已于当年第一时间成立专项整改小组，对照监管各项要求，全面深入自查整改，制订详细改进计划，并在保证业务平稳运行的同时，及时完成了全部问题的整改工作。
官网及天眼查介绍，快钱成立于2004年，法人为符之晓，注册资本为4亿元，2011年5月获得支付牌照。值得一提的是，去年8月前，快钱支付的为曲德君，后经变更为符之晓。
2014年底，万达以3.15亿美元收购快钱支付68.7%的股权。股权穿透后可见，万达集团通过全资子公司万达网络金融服务有限公司间接控制快钱支付。
近年，万达在互联网金融上的发展并不顺利。自2018年开始，有多方消息称万达将转让快钱这张支付牌照。根据财联社报道，万达先后和苏宁、中石化、外资背景公司就出售快钱事宜均有过接触。2020年，也曾传闻京东数科（现京东科技）将收购快钱，交易价格在16亿左右，以弥补京东旗下支付机构网银在线的线下收单资质短板，但此事至今无公开进展。
另外，在合规方面，快钱支付在经营过程中也屡踩监管红线。除了该千万罚单，自2015年到现在，快钱支付共收8张罚单，受到处罚的原因主要有违反支付结算、收单业务相关规定。且快钱并不是第一次在反洗钱方面吃亏， 2015年快钱曾收到一张反洗钱罚单，公司及相关责任人一共处罚44万元。
快钱支付的业务类型曾涵盖货币汇兑、互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、预付费卡受理、银行卡收单等六项。后收缩至仅可从事互联网支付、移动电话支付、银行卡收单三项。
近年来，监管部门持续推进反洗钱严监管的决心，不断加大反洗钱执法检查力度，防范其带来的各种风险。2022年开年至今，已有10家支付机构遭行政处罚，合计被罚没超4000万元。
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